Foi aprovada pelo nosso Conselho Deliberativo, no final de 2022, a nova estrutura dos perfis de investimentos para os planos CD, Elosprev e para o plano instituído que será lançado em breve (Futurize Elos). São quatro perfis para todos os participantes, sem distinção entre ativos e assistidos.
Protetor
Carteira de investimento com alocação exclusiva em ativos de renda fixa.Não são previstos investimentos em renda variável. Perfil equivalente ao superconservador
Dinâmico
Carteira de investimento com alocação principal em ativos de renda fixa.Alocação de até 28% em classes de investimento mais voláteis (renda variável, multimercado, estruturado e exterior).Perfil equivalente ao moderado
Equilibrado
Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa. Alocará até 10% em classes de investimento mais voláteis (multimercado).Perfil equivalente ao conservador
Visionário
Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa.Alocará até 46% em classes de investimento mais voláteis (renda variável, multimercado, estruturado e exterior).Perfil equivalente ao agressivo
Reforçamos a recomendação de que a escolha do perfil deve considerar não apenas a rentabilidade esperada, mas o nível de risco que você está disposto e apto a assumir, considerando, entre outros aspectos, a sua atual etapa de vida, dos familiares dependentes e existência de outras fontes de renda. Por meio dos nossos canais de atendimento, estamos à disposição para eventuais dúvidas e recomendações.
Como fazer a opção
pelo novo perfil
Do dia 1º até 31 de maio/23, no período em que tradicionalmente já era aberto para revisão do
perfil de investimento, estarão
disponíveis os quatro novos perfis para a sua escolha. Diferente dos
anos anteriores em que se você não quisesse fazer a alteração
do seu perfil, nada ocorreria e você
ficaria no mesmo perfil de antes, neste ano, recomendamos que todos acessem a área restrita do
nosso site, façam o teste de perfil de risco e preencham o termo de opção pelo novo perfil.
Os novos perfis passam a valer a partir de junho/23.
Caso o participante não faça a sua opção no prazo recomendado,
ele será migrado para o perfil correspondente na nova estrutura,
conforme tabela abaixo.
| Perfil CD - Estrutural Atual | Perfil CD - Estrutura Proposta |
| A1 | Perfil Protetor / Superconservador |
| A2 | Perfil Protetor / Superconservador |
| B1 | Perfil Protetor / Superconservador |
| B2 | Perfil Equilibrado / Conservador |
| B3 | Perfil Dinâmico / Moderado |
E como também estamos alterando o prazo de revisão do perfil, a qualquer
tempo, a partir de julho/23, o participante poderá fazer a mudança de perfil,
desde que seja respeitado o prazo de 12 meses da última alteração.
Alocação dos
Perfis de Investimento
Perfil Protetor (I)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 97,00% | 85,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Estruturado | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 3,00% | 0,00% | 8,00% |
| Exterior | 10% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Perfil Equilibrado (II)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 87,00% | 80,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Estruturado | 20% | 10,00% | 0,00% | 15,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 3,00% | 0,00% | 8,00% |
| Exterior | 10% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Perfil Dinâmico (III)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 69,00% | 60,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 10,00% | 0,00% | 20,00% |
| Estruturado | 20% | 13,00% | 0,00% | 18,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 3,00% | 0,00% | 8,00% |
| Exterior | 10% | 5,00% | 0,00% | 8,00% |
Perfil Visionário (IV)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 51,00% | 45,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 20,00% | 0,00% | 30,00% |
| Estruturado | 20% | 17,00% | 0,00% | 20,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 3,00% | 0,00% | 8,00% |
| Exterior | 10% | 9,00% | 0,00% | 10,00% |