Anualmente, o nosso Conselho Deliberativo aprova a estrutura dos perfis de investimentos para os planos CD, Elosprev e para o plano instituído Futurize Elos. São quatro perfis para todos os participantes, sem distinção entre ativos e assistidos.
Protetor
Carteira de investimento com alocação exclusiva em ativos de renda fixa. Não são previstos investimentos em renda variável.
Dinâmico
Carteira de investimento com alocação principal em ativos de renda fixa. Alocação de até 28% em classes de investimento mais voláteis (investimentos estruturados, exterior e renda variável).
Equilibrado
Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa. Alocará até 13% em classes de investimento mais voláteis (investimentos estruturados, exterior e renda variável).
Visionário
Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa. Alocará até 46% em classes de investimento mais voláteis (investimentos estruturados, exterior e renda variável).
Reforçamos a recomendação de que a escolha do perfil deve considerar não apenas a rentabilidade esperada, mas o nível de risco que você está disposto e apto a assumir, considerando, entre outros aspectos, a sua atual etapa de vida, dos familiares dependentes e existência de outras fontes de renda. Por meio dos nossos canais de atendimento, estamos à disposição para eventuais dúvidas e recomendações.
Como fazer a opção
pelo novo perfil
A opção por um dos quatro perfis está disponível no momento da adesão ao plano, após a realização do teste de perfil de risco no 'Meu acesso' do portal. Após 12 meses da sua última opção, caso queira, é possível solicitar alteração do seu perfil no portal.
Caso o participante não faça a sua opção no momento da adesão, será colocado automaticamente no perfil Protetor, podendo alterar a qualquer momento.
Alocação dos
Perfis de Investimento
Perfil Protetor (I)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 98,00% | 85,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Estruturado | 20% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 2,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 2,00% | 0,00% | 5,00% |
| Exterior | 10% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Perfil Equilibrado (II)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 85,00% | 75,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 1,00% | 0,00% | 5,00% |
| Estruturado | 20% | 7,00% | 4,00% | 10,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 2,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 2,00% | 0,00% | 5,00% |
| Exterior | 10% | 5,00% | 2,00% | 8,00% |
Perfil Dinâmico (III)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 70,00% | 50,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 10,00% | 5,00% | 15,00% |
| Estruturado | 20% | 12,00% | 5,00% | 15,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 2,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 2,00% | 0,00% | 5,00% |
| Exterior | 10% | 6,00% | 3,00% | 9,00% |
Perfil Visionário (IV)
| Segmento | Limite legal | Alocação objetivo | Limites | |
| Inferior | Superior | |||
| Renda Fixa | 100% | 53,00% | 45,00% | 100,00% |
| Renda Variável | 70% | 20,00% | 15,00% | 25,00% |
| Estruturado | 20% | 15,00% | 10,00% | 20,00% |
| Imobiliário | 20% | 0,00% | 0,00% | 2,00% |
| Operações com Participantes | 15% | 2,00% | 0,00% | 6,00% |
| Exterior | 10% | 10,00% | 5,00% | 10,00% |
Atenção às regras:
Após solicitar a sua troca na área de participante, os seus investimentos começam a render de acordo com o novo perfil escolhido em até 60 dias. Se a troca for solicitada até o dia 15 do mês vigente, a mudança ocorrerá já no próximo mês. Mas se a solicitação for feita após o dia 15, a realocação acontecerá no segundo mês seguinte.
Exemplo: se você solicitar a mudança até o dia 15 de fevereiro, o novo perfil será aplicado nos seus investimentos a partir de março. Porém, se a solicitação for feita após o dia 15 de fevereiro, a mudança ocorrerá somente em abril.
*Caso as condições de liquidez dos Fundos de Investimentos aplicados exijam um prazo maior, a Fundação Elos pode estender as alterações de perfis descritas acima.
Lembre-se: a rentabilidade do mês é divulgada no portal até o dia 15 do mês seguinte. Assim, quem solicitar a troca de perfil até 15 de fevereiro, verá seu saldo de março rentabilizado no novo perfil até 15 de abril.
