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Nova estrutura de perfis de investimento dos nossos planos de modalidade CD

Publicado em 14/04/23

Conheça os quatro perfis de investimento aprovados e que serão ofertados a partir de 1º de maio

Foi aprovada pelo nosso Conselho Deliberativo, no final do ano passado, a nova estrutura dos perfis de investimentos para o Plano CD, Plano ELOSPREV e para o plano instituído que será lançado em breve (Futurize Elos). Na nova estrutura, serão ofertados quatro perfis para todos os participantes, sem distinção entre ativos e assistidos.  

Esse novo modelo é resultado de um estudo que começou em 2021, quando realizamos uma pesquisa sobre perfil de risco junto aos nossos participantes e identificamos a necessidade de oferecermos um leque maior de perfis, além de revisar a própria estrutura, composição das alocações e nomenclatura, de forma a facilitar o entendimento de seu nível de risco e aderência com o   momento de vida. 

Do dia 1º até 31 de maio, no período em que tradicionalmente já era aberto para revisão do perfil de investimento, estarão disponíveis os quatro novos perfis para a sua escolha. Diferente dos anos anteriores em que se você não quisesse fazer a alteração do seu perfil, nada ocorreria e você ficaria no mesmo perfil de antes, neste ano, recomendamos que todos acessem a área restrita do nosso site, façam o teste de perfil de risco e preencham o termo de opção pelo novo perfil. Os novos perfis passam a valer assim que terminar a campanha de revisão. 

Conheça nossos novos perfis de Investimento  
(disponíveis a partir de maio para os Planos CD, ELOSPREV e Futurize) 

  1. Protetor 
    Carteira de investimento com alocação exclusiva em ativos de renda fixa; 
    Não são previstos investimentos em renda variável;
    Perfil equivalente ao superconservador.
     
  1. Equilibrado 
    Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa;
    Alocará até 10% em classes de investimento mais voláteis (multimercado);
    Perfil equivalente ao conservador.
     
  1. Dinâmico  
    Carteira de investimento com alocação principal em ativos de renda fixa;
    Alocação de até 28% em classes de investimento mais voláteis (renda variável, multimercado, estruturado e exterior);
    Perfil equivalente ao moderado. 
     
  1. Visionário 
    Carteira de investimento com alocação preponderante em ativos de renda fixa; 
    Alocará até 46% em classes de investimento mais voláteis (renda variável, multimercado, estruturado e exterior);
    Perfil equivalente ao agressivo.

Caso o participante do Plano CD não faça a sua opção no prazo recomendado, ele será migrado para o perfil correspondente na nova estrutura, conforme tabela abaixo:

Perfil CD – Estrutura Atual Perfil CD – Estrutura Proposta
A1Perfil Protetor/Superconservador
A2Perfil Protetor/Superconservador
B1Perfil Protetor/Superconservador
B2Perfil Equilibrado/Conservador
B3Perfil Dinâmico/Moderado

Estamos mudando também o prazo de revisão do perfil, que não terá mais uma janela específica para todos. A alteração de perfil poderá ser realizada a qualquer tempo, a partir de julho/23, desde que seja respeitado o prazo de 12 meses da última alteração.  

Para que isso seja viável, após a implementação dos novos perfis, ao término desta campanha, será possível solicitar outra alteração, e aí sim, passará a contar o prazo de 12 meses para que seja possível mudar de perfil novamente. 

Reforçamos a recomendação de que a escolha do perfil deve considerar não apenas a rentabilidade esperada, mas o nível de risco que você está disposto e apto a assumir, considerando, entre outros aspectos, a sua atual etapa de vida, dos familiares dependentes e existência de outras fontes de renda. Por meio dos nossos canais de atendimento, estamos à disposição para eventuais dúvidas e recomendações. 

Em breve, divulgaremos mais informações sobre a opção ao novo perfil de investimento. 

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